Trade247 – מסחר וכלכלה כלכלה, מסחר ושוק ההון
מאמרים מדורגים
לתכנן את הפרישה
כסף אבוד הינו כל אותו ממון אשר שייך לכם, אך אבדה לכם היכולת של מעקב הודותיו.
איתור כספים אבודים – אילו כספים אבודים עשויים להיות לכם?
- כסף אשר אותו ירשתם – מקרוב משפחה אשר הינו הלך לעולמו – ביטוח חיים אשר היה על שמו, חשבון בנק, חיסכון פנסיוני או חיסכון.
- לתכנן את הפרישה חיסכון פנסיוני אשר אינו אקטיבי – הון אשר הפקדתם בשנים קודמות בקופת גמל, קרן השתלמות או לחלופין קרן של פנסיה.
- ביטוח אשר קניתם מבעוד מועד – פוליסה אשר עבר התוקף שלה, אלמנטים של ביטוח כחיסון פנסיוני וביטוח שקניתם בעבר ובמציאות של היום אינם הולמים את הדרישות שלכם.
- חיסכון וחשבון אשר הינם אינם אקטיביים בחשבון שלכם – חשבונות עובר ושב או פיקדון אשר אינו אקטיבי, במטבע ישראלי או במטבע חוץ, שפתחתם בבנק אשר הוא לא הבנק הסטנדרטי שלכם או חיסכון אשר חסכתם ופרח מזיכרונכם על הימצאותו. זה חשבון שחלפו עשרה חודשים מעת שהוענקה הפעולה האחרונה שלכם.
כדאי לכם ביותר לבוא ליועץ מומחה, יועץ פנסיוני או אף סוכן ביטוח, אשר יעזור בידכם לבצע את איתור כספים אבודים ולערוך ארגון פנייה עבור יועץ מומחה.
איתור כספים אבודים –
משרד האוצר מציג אתר ברשת האינטרנט מיוחד, אשר יעזור לכם לבצע איתור כספים אבודים שנשכחו מכם בחיסכון פנסיוני. האתר הזה מצוי תחת אתר של משרד האוצר, אפשר לחדור אליו אף דרך טבלט וטלפון נייד למען הזה – https://itur.mof.gov.il . באתר ניתן לאתר אינפורמציה הודות כסף בחשבון אשר אינו אקטיבי בקרן השתלמות, בפוליסת ביטוח חיים, בביטוח אשר הינו מורכב מביטוח של סיכון, וכן בקופת גמל. האתר ייתן בידכם לערוך חיפוש על ידי פרמטרים המצוינים בתעודת הזהות שלכם. יתרה מזאת, הוא מעניק בחינה במידה ויש בנמצא חיסכון של קרוב משפחה שלכם אשר הלך לעולמו. לאחר החיפוש יוענק בידכם נתוני הקשר של הגוף המוסדי בו קיים החשבון שלכם.
בואו ללמוד עוד כיצד לתכנן את הפרישה
